保險(xiǎn)資管新格局：31家機(jī)構(gòu)正向綜合型布局演變
- 發(fā)布時(shí)間 2017.07.18
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在服務(wù)保險(xiǎn)主業(yè)的同時(shí)，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)正在奮力發(fā)展第三方受托業(yè)務(wù)。上證報(bào)記者日前從中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)(下稱(chēng)“保險(xiǎn)資管協(xié)會(huì)”)獲悉，據(jù)該協(xié)會(huì)調(diào)研結(jié)果顯示，業(yè)內(nèi)31家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)正積極由“傳統(tǒng)型”定位向“綜合型”布局演變。
“隨著行業(yè)界限、市場(chǎng)分割、產(chǎn)品差異的打破，對(duì)客戶(hù)和資源的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)只有更快、更深、更廣地參加大資管市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，才能占據(jù)主動(dòng)、拓展空間、確立優(yōu)勢(shì)。”保險(xiǎn)資管協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書(shū)長(zhǎng)曹德云表示。
事實(shí)上，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)正在主動(dòng)出擊，保險(xiǎn)資管的產(chǎn)品化進(jìn)程正不斷加快。自2006年出現(xiàn)第一只證券組合類(lèi)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品和第一只基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃產(chǎn)品之后，保險(xiǎn)資管開(kāi)始進(jìn)入加速轉(zhuǎn)型期并“多點(diǎn)開(kāi)花”。
記者了解到，目前，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理已形成包括基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃、組合類(lèi)產(chǎn)品等五大類(lèi)系列產(chǎn)品。
最新數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，20家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司注冊(cè)債權(quán)投資計(jì)劃和股權(quán)投資計(jì)劃共80項(xiàng)，合計(jì)注冊(cè)規(guī)模2027.62億元。與此同時(shí)，上述31家機(jī)構(gòu)共獲得16項(xiàng)資格、294個(gè)業(yè)務(wù)能力牌照，較2015年增加45個(gè)。
那么，由保險(xiǎn)公司發(fā)起設(shè)立的保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)，在發(fā)展模式上分為幾類(lèi)？調(diào)研結(jié)果也解答了上述疑問(wèn)。保險(xiǎn)資管協(xié)會(huì)為上述31家機(jī)構(gòu)劃分為三大類(lèi)：“綜合型”、“專(zhuān)注型”和“傳統(tǒng)型”。
“綜合型”指的是在客戶(hù)范圍、投資方式以及資金投向三個(gè)方面都有著較為全面的布局，在服務(wù)保險(xiǎn)資金的同時(shí)向跨市場(chǎng)領(lǐng)域發(fā)展；“專(zhuān)注型”指資金來(lái)源已突破關(guān)聯(lián)方保險(xiǎn)資金的傳統(tǒng)范圍，投資方式有重點(diǎn)發(fā)展方向但未全面布局，配置方向表現(xiàn)為傳統(tǒng)與創(chuàng)新嘗試相結(jié)合；“傳統(tǒng)型”指資金來(lái)源以關(guān)聯(lián)方保險(xiǎn)資金為主，投資方式以專(zhuān)戶(hù)管理為主，投資方向以傳統(tǒng)投資為主。
調(diào)研結(jié)果顯示，31家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)由“傳統(tǒng)型”定位向“綜合型”布局演變的趨勢(shì)，“綜合型”和“專(zhuān)注型”機(jī)構(gòu)數(shù)量分別達(dá)12家、13家。
